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欠缺借款合同，舉證責任該如何分配？

分類：新聞資訊發布時間：2022-12-28 14:13

【案情】

張某等人參與研發某技術項目，為融資推廣，經他人介紹認識陳某。雙方達成協議，由張某等人技術入股占70%、陳某出資人民幣1000萬元占股30%共同設立公司，技術方所有的知識產權以公司名義申請專利，所有權歸屬公司，并逐步提高知識產權價值至2000萬元。因非貨幣財產評估流程煩瑣且費用較高，各股東決定采用貨幣出資的章程辦理工商登記，并約定陳某須將出資款按公司章程約定的出資比例轉賬至各股東賬戶，再由各股東轉賬至公司賬戶以完成出資。2014年7月，某股份公司成立，注冊資本3000萬元。起初，陳某依約將投資款按股東持股比例分別匯至各股東賬戶，各股東收到后均轉賬至公司，其中陳某向張某匯款8次共計150萬元。后因公司經營不善，各股東之間的矛盾逐漸產生。

2016年8月，陳某以銀行轉賬憑證為主要證據起訴至法院稱，其向張某匯款150萬元系張某向其借款，雙方未簽訂書面借款合同，請求法院判令張某償還借款本金及利息，并承擔訴訟費用。法院立案后向張某戶籍地郵寄相關法律文書。因未能聯系到受送達人張某，相關法律文書被退回，法院后改為公告送達。2016年12月，法院一審判決支持了陳某的訴訟請求。張某未出庭應訴，也未提起上訴。2017年8月，張某向法院申請再審被駁回，后向檢察機關申請監督。

【分歧】

檢察機關受理該案后，依法開展調查核實。經詢問證人、調取書證、銀行流水記錄等證據，發現陳某向張某匯款系履行出資約定，雙方并不存在借貸關系，該案存在民事訴訟法第二百零七條第一項“有新的證據足以推翻原判決”的情形；而該案的主要分歧在于，在原審公告送達且被告缺席審判的情況下，原告僅提供銀行轉賬憑證是否盡到了舉證責任。

第一種觀點認為，《最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》（以下簡稱《民間借貸司法解釋》）第十六條規定：“原告僅依據金融機構的轉賬憑證提起民間借貸訴訟，被告抗辯轉賬系償還雙方之前借款或者其他債務的，被告應當對其主張提供證據證明。被告提供相應證據證明其主張后，原告仍應就借貸關系的成立承擔舉證責任?！北景冈嫣峁┺D賬憑證已完成初步舉證責任，而被告未提出抗辯和舉證，故原審認定借貸關系成立并要求被告履行還款義務并無不當。

第二種觀點認為，因償還債務、贈與、支付價款等行為也會發生款項流動的結果，故原告僅提供轉賬憑證尚不足以證明借貸關系。本案當事人僅為合作關系且款項數額較大，未簽訂借款合同不符合交易習慣，被告未提出抗辯和舉證的原因在于法律文書未能實際送達，故原審認定借貸關系成立缺乏證據證明。

【評析】

筆者認為，本案應采用第二種觀點。

處理欠缺借款合同時的當事人舉證責任分配問題，對《民間借貸司法解釋》第十六條不能一概無條件適用，而應當根據當事人的身份關系、款項數額、被告未提出抗辯和舉證的原因等綜合考慮，同時結合交易習慣和生活邏輯審慎適用。主要理由如下：

第一，在我國“民商合一”的立法體例下，司法裁判應當準確識別商事活動的特殊性，正確適用法律。發生款項流動的原因多樣，僅以轉賬憑證不足以證實借貸關系的存在。《民間借貸司法解釋》第十六條基于實踐中部分借貸糾紛的當事人因缺乏法律意識，或因雙方關系密切而未簽訂書面借款合同，難以證明借貸關系存在的現實考慮，規定原告提出金融機構轉賬憑證時已對民間借貸關系的存在完成了初步舉證責任，進一步結合被告的答辯情況認定雙方是否存在民間借貸關系。這固然符合民事活動的普遍規律，但在商事活動中，由于當事人并不囿于“熟人社會”，且深諳交易規則，負有更高的注意義務，加之交易數額往往較大，未簽訂書面借款合同或出具借據的情況極為罕見，亦不符合商業邏輯和日常生活經驗。

本案原告在起訴書和庭審中均表示其與被告系合作關系，被告為履行股東出資義務而向其借款，無論是借貸當事人的身份關系，還是款項數額、用途等，均體現行為的實質是商事活動，而《民間借貸司法解釋》第十六條隱含的適用前提為民事活動，故該條規定在本案中不應得到適用。

第二，舉證責任分配決定了當事人舉證不能時的不利后果承擔，應當區分被告是“不能舉證”還是“不知舉證”。《民間借貸司法解釋》第十六條對被告未提出抗辯并舉證的原因未作區分，在被告不能提供證據證明款項流動系因雙方之間存在其他債權債務關系時，就應當承擔舉證不能的不利后果和敗訴風險。然而，當被告確因法律文書未能實際送達而對民事訴訟不知情，進而未提出抗辯并舉證時，與該條規定的情形存在本質不同：法律文書未能實際送達系不可歸責于被告的客觀原因，而經過法庭辯論階段，雙方當事人對提出的主張展開舉證、質證，最終被告舉證不能，或被告一方知悉訴訟但缺席審判，放棄訴訟權利，系被告自身原因。

鑒于公告送達的本質是一種法律擬制的送達方式，本案被告實際上對訴訟不知情，未提出抗辯和舉證并無過錯，且有權依據民事訴訟法第二百零七條第一項向法院申請再審。因此，司法裁判應當區分具體情形，當采用公告送達而被告未提出抗辯并舉證的，審慎適用《民間借貸司法解釋》第十六條規定的舉證責任分配規則。

處理結果：檢察機關以有新的證據足以推翻原判決和原判決認定的基本事實缺乏證據證明為由，向法院發出再審檢察建議，法院采納檢察建議并裁定再審。經再審，法院判決撤銷原審判決，駁回陳某的訴訟請求。陳某未提起上訴，再審判決現已生效。

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